Как мошенники оформляют микрозайм на человека без его ведома.

Вчера к товарищу зашел чаю попить. Смотрю, а супруга его паспорт свой фотографирует.
 
– Где верификацию проходишь? – сообразил я.
– Чего!? – она реально не знала этого слова – Я на подработку устраиваюсь – курьером. Вот, попросили фото паспорта отправить…
– А фото с паспортом у лица просили?  
– Да.
– А где вакансию увидела?
– В ВК.
 
***
 
Не будьте так наивны как жена моего приятеля!!! Не отправляйте фотографии ваших документов непроверенным организациям, а уж темболее «левым» аккаунтам в соц.сетях!!!
 
Как правило, злоумышленникам фото вашего паспорта и фото где вы с паспортом необходимы для того, чтобы взять на ваше имя микрозайм или кредит.
Сейчас я опишу как они это делают.
 
Для начала аферистам необходимо зарегистрировать qiwi-кошелек на имя жертвы. Для этого им понадобится:
 
1. Левая симка (в сети её купить не проблема).
 
2. Левый телефон-фонарик.
 
3. Левый ноут.
 
4. Левый интернет.
 
5. Левый аккаунт в ВК.
 
И так, с «левого» аккаунта в ВК (аккаунт раскрученный с «живой» стеной, с множеством фотографий и друзей) они подают объявления в тематические группы по поиску работы: «Требуется пеший курьер для разноса юридических документов и почтовой корреспонденции, работа дистанционная! Оплата по факту.» и ждут... когда рыбка клюнет.
 
Из массы «кандидатов» они выбирают подходящего. Просят его сделать несколько фотографий паспорта (лицевая часть + прописка) и ту, где он держит паспорт у своего лица, дабы верифицировать его, ведь он будет работать с ВАЖНЫМИ документами!!! Просят его сообщить фактический адрес проживания (на этот адрес будет приходить корреспонденция… якобы…). Потом говорят жертве что она на работу принята. Поясняют, что на её имя и адрес будет приходить корреспонденция, которую необходимо будет разносить по адресам.
 
В этот же момент они регистрируют на левую симку qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию.
 
Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.
 
Первый вариант более рисковый, жертва может догадаться. Вот так выглядит сам конверт с картой:
 

 
И если они всё же выбрали первый вариант, то заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы.
 
Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.
 
Второй вариант – это виртуальная карта qiwi:
 

 
Вполне подходит для онлайн покупок. Обналичить анонимно можно через биткоин-обменник – это как самый простой и надёжный вариант.
 
Следующий шаг – заявка на микрозайм. Тут вообще ничего сложного нет. Большинство МФО выдаёт займы онлайн, для этого достаточно предоставить им фото паспорта и фото будущего должника с паспортом. После одобрения, МФО, отправляет деньги, на реквизиты, которые указаны. Как правило – это карта VISA, подойдёт и виртуальная qiwi…
 
В итоге, у аферистов есть карта VISA оформленная на ваше имя и деньги. А у вас – долг и головная боль в будущем.
 
А как вам такой вариант использования qiwi-кошелька и пластиковой карты, оформленных на ваше имя – продажа запрещенных на территории РФ препаратов!?
 
Будьте бдительны и не позволяйте мошенникам обманывать вас и ваших близких.